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邮储银行莆田市分行:严防风险守底线,保驾护航共追梦
发表时间:2019-03-19      来源:福建之窗

 日前,邮储银行莆田市分行再次荣膺省分行2018年度案件防控工作先进单位称号,同时取得2018年“内控提升”活动第一名的佳绩。至此,该行已连续三年获此殊荣。

在过去的一年中,邮储银行莆田市分行案件防控工作认真贯彻落实上级行及监管部门关于金融风险防范工作的决策部署,不断完善案防管理机制,落实案防主体责任,强化条线案防履职能力,加大问责处罚力度,通过有效震慑“管住人、看住钱”,实现“不发生资金案件(风险事件)”的案件防控工作目标,为邮储银行高质量发展创造了一个良好的发展环境。

完善案防管理工作机制

“制之有衡,行之有度”,要实现有效管理,首先必须建章立制,建立起一套完善的案防管理工作机制。

2018年,该行审时度势,不断探索研究,在实践中逐步完善案防管理工作机制。一是实行案防责任制,逐级签订案件防控责任书,明确案防“第一责任人”。二是召开案防及合规“一把手”述职会议,要求做到经营和案防管理“两手抓,两促进、两不误”,切实提升案件防控水平和风险管控能力,杜绝案件的发生。三是强化案防管理激励约束机制,有效施行员工、条线、机构“三位一体”的违规积分管理体系,将案防合规管理纳入全行经营管理绩效考核,持续推进高管考核管理;加大对条线尽职检查履职的考核力度,各部门做好本部门、本条线业务操作、法律与合规风险的识别、评估、监测、报告等工作,及时报送全面风险管理和案防管理责任制各项工作落实情况报告,层层压实责任。

此外,为了保证制度的时效性及严密性,使制度最大限度发挥其应有的成效,该行持续做好规章制度的梳理、衔接和修订,开展年度评估和规划,做好各项制度、业务流程、新产品、新业务的合规性审核,进一步完善全行的制度体系,夯实内控管理基础。

多措并举筑牢合规底线

为实现案防关口前移,邮储银行莆田市分行扎实开展各类案件风险排查工作,如春节期间资金安全和案件风险排查、网点操作风险排查暨支行长(网点负责人)、风险经理、营业主管履职情况专项检查、条线关键风险点暨零售信贷业务专项检查等。

结合金融市场乱象整治等内容,该行扎实推进反洗钱、扫黑除恶、消费者权益保护等工作的落实。实施自营及代理网点“接管式”检查,按季召开案件防控联席会议,强化与邮政代理营业机构检查发现问题的通报与信息沟通,充分运用网点风险等级评价工作成果,对风险等级评定较差的网点加大检查频次,同时强化邮银检查发现问题的通报与信息沟通,做到邮银双方制度同步、检查同步、考核同步、处罚同步。

加强案防队伍建设,发挥条线履职监督作用。该行持续加强检查人员履职能力提升,适时开展员工案防警示教育,开展邮银内控合规联席会议,紧抓风险防控关键,切实从组织上、思想上、源头上杜绝违规行为的发生。

创新手段深植合规理念

为强化从业人员合规意识,营造人人主动参与合规建设活动的企业文化氛围,2018年,邮储银行莆田市分行在全辖范围内广泛开展“合规宣誓”活动,“信贷文化反思”和“信贷管理反思”两项专题反思活动。据悉,为树立典范,发挥榜样示范作用,该行还组织开展辖内“最美员工”先进事迹巡回宣讲活动,将各岗位能手的优秀案例、先进事迹与基层员工进行分享共勉。

此外,该行还扎实开展具有地方特色的2018年“内控提升”活动。自2018年起,组织各支行、各部室每年开展全员集中合规宣誓活动,营造合规文化建设氛围,为活动开展打好基础;组织开展合规知识竞赛选拨与集训工作,与市邮政分公司组成邮银联合代表队,在全省竞赛中荣获团体一等奖;组织全体员工签订《合规承诺书》,下发员工十条禁止行为,不断提升员工合规意识,压实合规责任;编发活动专刊,精心制作《2016-2018年践行合规之路》宣传PPT广泛宣传,让合规意识深植每一位员工心中。(赵茹楠)

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