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中信银行海外布子设点 “一带一路”沿线已有345家代理行
发表时间:2019-04-28      来源:福建之窗

 近日,21世纪经济报道记者从中信银行获悉,该行为全力参与和支持一带一路建设,积极扩大海外网点布局和业务规模。继去年4月完成对阿尔金银行50.1%的股权收购后,本月中信银行在伦敦的机构将由代表处升格为分行。

中信银行国际业务部副总经理张栩青于422日接受包括21世纪经济报道在内的新闻媒体采访时表示,我行践行国家一带一路倡议,紧跟中资企业走出去步伐和中信集团的境外发展步伐,新建境外机构重点考虑一带一路沿线区域、对华政治友好的中资企业境外投资贸易活动主要区域、中信集团境外子公司及项目密集区域。

机构+业务双线布局海外市场

20176月,中信银行与哈萨克斯坦人民银行就收购其全资子行ALTYN(阿尔金)银行多数股权项目签署股权收购协议,201712月获得银监会同意批复,并于20184月完成股权交割。

中信银行最新公布的阿尔金银行业绩显示,截至2018年末,阿尔金银行总资产4,430.36亿坚戈(折合人民币79.28亿元),实现营业净收入187.87亿坚戈(折合人民币3.49亿元),实现净利润104.60亿坚戈(折合人民币约1.95亿元),ROA2.63%ROE26.17%90天以上不良贷款比率为0.47%,公司贷款不良率为0

中信银行表示,入股阿尔金银行以来,中哈股东共同制定了阿尔金银行2019-2021年新三年发展战略,共同致力于阿尔金银行的稳健发展,实现了员工队伍的稳定、客户的稳定、经营发展的稳定。2018年末,阿尔金银行客户贷款规模突破1500亿坚戈,增幅30%

2019 320日,国际评级机构惠誉评级确认阿尔金银行本外币长期发行人违约评级(简称“IDR”)为”BBB-“级别,长期展望为稳定。同时给予银行生存能力评级为”bb-“Viability Rating)。阿尔金银行继续成为哈萨克斯坦国际信用评级最高的商业银行。

此外,在业务扩展的过程中,该行还借鸡生蛋,加强同业合作。

目前中信银行在一带一路沿线共有345家代理行,其中,东盟地区142家,占比41%;西亚、南亚及中亚地区130家,占比38%;中东欧地区73家,占比21%

张栩青坦言,中信银行海外业务包括机构的布局和业务布局。机构的布局受到的限制比较多,受到监管的限制,受到当地国对外来金融机构的限制等。但是业务布局都一直在进行,在一带一路沿线国家,除了传统贸易融资之外,这两年还加大了对项目上的融资,对中国企业在海外成套设备出口、当地工程承包,包括基础设施、城市改造、电站、水厂、医院、学校等项目都有支持

中信银行发布的消息显示,截至2018年末,该行与位于50余个一带一路国家和地区的境外代理行开展了业务往来,其中单证类结算业务全年发生量约110亿美元,电汇业务发生量约410亿美元,保函业务合作量40亿美元。

 商行+投行综合服务

 中信银行公司业务部副总经理冯燮刚认为,中信银行30年以来发展最重要的经验是与时代共振。在支持一带一路方面,就是跟着时代节奏。中信银行支持一带一路的基本策略是跟着客户走,基于优质客户的真实需求支持企业走出去,到一个地方亮一个地方。

冯燮刚表示,近年来,中信银行加大优质信贷项目储备力度,并在授信政策、资源配置、审批流程、信贷规模等方面给予必要支持。截至2018年末,该行新疆、内蒙古等18家分行为一带一路沿线国内市场投放贷款余额共计589亿元,涉及项目近270余个,重点集中在高速公路、机场、轨道交通等领域。

在风控上,中信银行于2018年正式启动了公司授信客户名单制管理,通过新增客户白名单及存量客户四分类管理增强客户准入管理,在推动沿线国家发展过程中,守住银行风险底线。

冯燮刚解释称:第一层面风控在选择合作伙伴,合作伙伴选择好之后,跟合作伙伴一起做好交易结构设计和过程管理,有很多不同的交易结构适用于不同的交易对手,政局稳定,我们可能采用信用性的托收、信用性的融资都可能。如果政局不稳定,肯定是国际银行的信用担保。

除了商行的业务,中信银行还采用商行+投行的手段为企业提供综合金融服务。

中信银行投资银行部副总经理任德金表示,在一带一路投融资服务环节中,投行主要通过直接融资(债券承销)、并购融资、银团贷款和资产管理(股权直投)四大业务模式实现。近年来,投行与一带一路相关的项目主要是以境内一带一路沿线互联互通相关的基础设施建设为主,如机场、高铁与高速公路等

在风险控制方面,任德金坦言,跨境融资业务较境内业务而言存在如国别风险、币种风险和外汇政策变动风险等新的要素,这就对商业银行的风险识别提出了更高的要求。

因此,任德金表示,中信银行投行服务的一带一路走出去的客户以行内大型优质客户为主,立足于该行常年合作伙伴的合理走出需求。其次,投行的跨境项目会联合国际知名金融机构建立合作,比如说银团贷款和公开发债,有助于提高风险识别能力。再次,并购与股权融资,该行选择国际主流服务机构,合作方的评级、律师意见、审计意见,包括一些资本方的尽调意见,都会成为很重要的参考。

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