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工行运用信息技术有效防范电信诈骗
发表时间:2014-01-20      来源:福建之窗     进入论坛
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  记者今天从中国工商银行获悉,为破解电信诈骗防控难题,保证客户资金安全,工行于近期成功研发并投产了外部欺诈风险信息系统。这一系统通过收录多种类型的外部风险信息,与银行业务系统有效衔接,有针对性地作出风险预警,可以有效地拦截电信诈骗等风险事件。统计显示,工行外部欺诈风险信息系统自去年10月中旬投入应用以来,已成功防堵电信诈骗案件105笔,为全国各地的客户避免经济损失555.11万元,受到广泛关注和好评。

  工行相关负责人告诉记者,外部欺诈风险信息系统收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息。经过分类评级后的信息按照不同业务需求分别在银行核心系统以及个人金融、信贷、授信、银行卡等业务领域投入应用,为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。

  以防控电信诈骗为例,客户到网点汇款,收款人账号会通过前台系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞,如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息,工行的前台业务处理系统就自动弹出风险预警提示,要求工作人员按照业务规定和风险规则处置。在系统的帮助下,工行可以对客户进行更为精准、有效的风险提示,为客户资金增加了一道安全防火墙。

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